Логін
Реєстрація

Політика AML / KYC

Ця Політика визначає підходи казино Slotoking до протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та верифікації особи клієнта (Know Your Customer, KYC). Документ розроблено відповідно до вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», а також вимог регулятора у сфері азартних ігор — Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей (КРАІЛ).

1. Загальні положення

Slotoking як суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний здійснювати заходи з виявлення та запобігання операціям, пов'язаним з легалізацією злочинних доходів, фінансуванням тероризму або іншими незаконними діями.

Ми дотримуємося принципу нульової толерантності до будь-яких проявів відмивання коштів та фінансових злочинів. Усі підозрілі операції можуть бути повідомлені до Державної служби фінансового моніторингу України (ДСФМУ).

2. Процедура KYC (верифікація особи)

Перед тим як скористатися повним функціоналом платформи, кожен гравець зобов'язаний пройти процедуру верифікації особи. KYC-перевірка включає такі кроки.

Базова верифікація. Здійснюється під час реєстрації або до першого виведення коштів. Гравець надає: документ, що посвідчує особу (паспорт громадянина України або закордонний паспорт), а також підтвердження реєстрації місця проживання (за потреби).

Підвищена верифікація. Може бути запрошена у разі проведення операцій на значні суми або при виявленні ознак підвищеного ризику. Додатково може вимагатися: підтвердження джерела походження коштів (виписка з банківського рахунку, довідка про доходи тощо), підтвердження платіжного методу (фотографія банківської картки або скриншот електронного гаманця).

Заходи щодо публічних діячів (PEP). Якщо гравець є публічним політичним діячем або пов'язаною з ним особою, до нього застосовуються посилені заходи перевірки відповідно до законодавчих вимог.

3. Необхідні документи

Для проходження верифікації гравець може надати такі документи:

Документи для підтвердження особи: паспорт громадянина України (всі заповнені сторінки), закордонний паспорт (розворот з фото та особистими даними), посвідка на проживання (для іноземних громадян).

Документи для підтвердження місця проживання: виписка з банківського рахунку за останні 3 місяці з вказаною адресою, рахунок за комунальні послуги не старше 3 місяців, офіційний лист від державного органу з вказаною адресою.

Документи для підтвердження джерела коштів: довідка про доходи або виписка з рахунку із зазначенням регулярних надходжень, договір про продаж майна або інші документи, що підтверджують законне походження коштів.

Усі документи мають бути чіткими, читабельними та повністю відображати необхідну інформацію. Слotoking залишає за собою право запросити оригінали або нотаріально засвідчені копії у разі виникнення сумнівів щодо автентичності.

4. Строки верифікації

Ми прагнемо завершити стандартну перевірку документів протягом 24–72 годин з моменту їх отримання. У складних або нестандартних випадках перевірка може тривати довше. Протягом усього процесу верифікації гравець може бути обмежений у можливості виведення коштів.

Якщо гравець не надасть необхідні документи у встановлений строк, Slotoking залишає за собою право призупинити або заблокувати обліковий запис до завершення перевірки.

5. Моніторинг транзакцій (AML)

Slotoking здійснює постійний моніторинг фінансових операцій гравців з метою виявлення підозрілої або незвичної активності. Ознаками підозрілої діяльності можуть бути:

  • внесення та негайне виведення коштів без суттєвої ігрової активності;
  • незвично великі або часті транзакції, що не відповідають ігровому профілю гравця;
  • використання платіжних методів, які не належать гравцю;
  • спроби обійти ліміти звітності шляхом дроблення транзакцій;
  • невідповідність між задекларованим джерелом доходів та обсягом операцій;
  • одночасне використання кількох облікових записів;
  • будь-які інші ознаки нетипової активності.

У разі виявлення підозрілих операцій Slotoking зобов'язаний повідомити ДСФМУ відповідно до вимог законодавства без попереднього інформування гравця.

6. Порогові суми та обов'язкова звітність

Відповідно до чинного законодавства України, фінансові операції на суму від 400 000 гривень або еквівалент в іноземній валюті підлягають обов'язковому звітуванню до ДСФМУ незалежно від наявності ознак підозрілості. Також звітуванню підлягають операції, що містять ознаки фінансування тероризму, незалежно від їх суми.

7. Ризик-орієнтований підхід

Slotoking застосовує ризик-орієнтований підхід до оцінки клієнтів, відповідно до якого кожному гравцю присвоюється рівень ризику — низький, середній або високий. Від рівня ризику залежить інтенсивність заходів перевірки та моніторингу. Рівень ризику може бути переглянутий у будь-який момент на підставі нових обставин або інформації.

8. Відмова в обслуговуванні

Slotoking залишає за собою право відмовити у реєстрації, заблокувати обліковий запис або призупинити фінансові операції у разі:

  • відмови гравця надати необхідні документи для верифікації;
  • виявлення ознак надання недостовірної інформації;
  • виявлення підозрілих або незаконних операцій;
  • порушення умов використання платформи або вимог законодавства;
  • включення гравця до санкційних списків або списків пов'язаних з тероризмом осіб.

У разі блокування облікового запису з підстав, пов'язаних з AML/KYC, Slotoking може бути зобов'язаний утримати кошти до отримання відповідних вказівок від уповноважених державних органів.

9. Навчання персоналу

Усі співробітники Slotoking, залучені до роботи з клієнтами та обробки транзакцій, проходять регулярне навчання з питань протидії відмиванню коштів та виявлення підозрілої активності. Відповідальний співробітник з питань фінансового моніторингу здійснює нагляд за дотриманням цієї Політики та взаємодіє з регуляторними органами.

10. Конфіденційність у межах AML-процедур

Інформація, зібрана в рамках AML/KYC-процедур, є конфіденційною та використовується виключно для цілей, передбачених законодавством. Гравець не буде повідомлений про передачу інформації до ДСФМУ або правоохоронних органів, якщо таке повідомлення суперечить вимогам законодавства або може зашкодити розслідуванню.

11. Зміни до Політики

Slotoking залишає за собою право вносити зміни до цієї Політики у зв'язку зі змінами законодавства або внутрішніх процедур. Актуальна версія Політики завжди розміщена на сайті slotoking.ua.